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贸易银行定编工作中对标行拔取模型

作者: 李寅

起源: KS凯时

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对标分析是贸易银行定编工作中最常用的步骤,通过引入统计学中分位值的概想,能迅速定位指标行的总人数、机关人数、各条耳目数、甚至各部室及分支机构的人员配置在对标行序列所处的地位,为假造调整提供量化直观的数据支持和理论凭据。对标行的拔取作为对标分析的前期工作,对数据的有效性、合理性影响沉大。

第一步:初步筛选。匡定监管要求一样、规模相近、业务结构类似的20家以内备选对标行。

第二步:确定评价模型。从区域环境、经营发展、业务结构、机构设置几个维度,规模和发展两个类别,拔取8-10个评价成分,并由专家审议确定每个成分权沉。

表1:评价成分表

评价维度评价成分
规模类指标发展类指标
区域环境GDP、人丁规模、人均可摆布收入、金融机构存款、金融机构贷款GDP增速、人丁增长率、人均可摆布收入增长率、金融机构存款增速、金融机构贷款增速
经营发展资产规模、自营收入、利润总额、存款规模、贷款规模、存款/贷款市场占有率、人员规模资产规模增速、自营收入增速、利润总额增速、存款规模增速、贷款规模增速、存款/贷款市场占有率增速、人员规模增速
业务结构指标行主题业务收入、指标行主题业务收入占比指标行主题业务收入增速、指标行主题业务收入占比增速
机构设置

部门设置指标:各级部门数量、机关人数占比、主题业务条耳目员数量、主题业务条耳目员数量占比 ;

管控幅度指标:管控模式类似度、各级分支机构数量、服务支持比

表2:某国有银行省分行对标模型示例

评价维度评价成分权沉
区域环境GDP10%
人丁规模10%
所属地域10%
经营发展自营收入20%
利润总额5%
人员规模20%
业务结构主题业务收入5%
主题业务占比5%
治理幅度二级分行数量10%
自营网点数量5%
计算100%

第三步:统计所有备选行得分。

(1)推算备选行在各成分得分。由于评比成分大多为量化指标,推荐使用两两比力法或排序法。以两两比力法为例,通过下表推算各备选行在每个成分的得分。

表3:两两比力法示例

评价成分1

指标行备选行1…备选行N计算
指标行




备选行1




备选行2




…




备选行N




(2)推算各行总得分并排序。对凭据各行每个成分的得分和权沉,推算总得分,并排序。

第四步:拔取对标行。

凭据“近似偏高”准则拔取与指标行邻近的5-8家对标行。鄙人表中,最终拔取备选行3至备选行8这6家对标行。

表4 对标行拔取了局示例

评价排名总积分综合排名
备选行13201
备选行23352
备选行33903
备选行43903
备选行55655
备选行66406
指标行7407
备选行78058
备选行88109
备选行998510
备选行10107011
备选行11114512
备选行12119513
备选行13124014
备选行14131015
备选行15139016

在对标行拔取过程中,还要综合思考数据真实性、获取难易水平、近年假造异常改观情况等成分,凭据实务调整。

贸易银行定编工作中对标行拔取模型
对标分析是贸易银行定编工作中最常用的步骤,通过引入统计学中分位值的概想,能迅速定位指标行的总人数、机关人数、各条耳目数、甚至各部室及分支机构的人员配置在对标行序
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